利回り5%を狙える!初心者にもオススメの金融商品3選

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将来の不透明感・・・また相場が下落していることからこれから資産運用を始めようと考えている方が増えています。
そこでリスクを抑えながらも利回り5%を狙う金融商品について3つ紹介します!

利回り5%を狙える!初心者にもオススメの金融商品3選
今日の記事はこのような方のお役に立てます
・安定した資産運用を始めたい方
・長期的に増やしたい方
・忙しいため毎日チャートを見る・・・ような投資はできない方

利回り5%を狙える!初心者にもオススメの金融商品3選

短期で儲けたい場合は、株式やFXの短期トレード、信用取引・・・というようにリスクの高い資産運用しかありません。
一方で利回り5%くらいならそこまで高いリスクを取らなくても十分可能狙えます。
特に老後が少し視野に入ってきたアラフォーからはハイリスクな運用より長期的に5%を目指す運用が理想なのではないかと思います。
今日は短期で儲ける投資ではなく、長期的に利回り5%を狙うオススメ投資方法を3つ紹介します。

①株式

株式というと、チャートに張り付いて売買を繰り返すトレードをイメージする方もいらっしゃるかもしれませんが、株式投資には大きく2つの方法があります。

・インカムゲインを狙う・・・株式を保有することで受け取れる可能性のある配当収入
・キャピタルゲインを狙う・・・株式を売買することで得られる売買益を狙う

の2パターンです。
利回り5%を狙うなら、上の配当収入を狙うインカムゲインを目的とした投資です。

3月に株価が大暴落し4月に少し戻してはいるものの、現在一部上場銘柄でも配当利回りはかなり上昇しています。
代表的な高配当銘柄として例えば、
8306 三菱UFJフィナンシャルグループ 配当利回り 5.8%
8001 伊藤忠商事 配当利回り 4%
2914 日本たばこ産業 配当利回り 7.7%
※個別銘柄を推奨するものではありません ※4月28日現在

など現在であれば4%~5%でもたくさん存在しています。
もちろん配当金は約束されたものではありませんし株価は上下しますから元本保証ではありませんが、インカムゲインを狙うという投資は忙しい社会人でも始めやすいと言えると思います。

②投資信託

下のグラフは金融資産別のリスクマップです。
国内外株式債券4資産分散でもリターン6.4%です
自分の資産の半分くらいを目安に国内外に分散投資するインデックス投資信託に投資することで達成できそうです。

投資信託は、国内だけで約6千種類あり、残念ながらその中から良い商品を選択できてないことが多いです。
投資信託で利回り5%を目指すポイントとして下記に注意してみてくださいね。

・コストが安い
・インデックス運用
・バランスファンド、または自分で国内外へ分散して保有

③J-REIT

REITとは、多くの投資家から集めた資金で、オフィスビルや商業施設、住宅など複数の不動産を購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品です。もともとは、REITという仕組みはアメリカで生まれ、「Real Estate Investment Trust」の略でREITと呼ばれています。これにならい、日本では頭にJAPANの「J」をつけて「J-REIT」と呼ばれています。
J-REITは投資信託の仲間ですが、証券取引所に上場されていて売買もできます。

メリットとしては、不動産の賃貸収入や売買益など利益のほとんどを投資家に分配する仕組みになっているため、不動産からの収益を毎期の分配金として受け取ることができるのです。

このJ-REITも日経平均株価同様3月に大暴落したこともあり、もともと分配金利回りは魅力的なのですが、現在は平均で6%くらいの利回りがあります。

こちらも不動産に投資するものですからリスクはありますが、インカムゲインを狙う投資の一つとして資産の一部に組み入れることで分散投資の効果も出てきます。

まとめ

利回り5%というと預金だけでは当然実現できません。
リスクはありますが適切な投資を行うことで比較的簡単に実現できます。
今日は現実的な方法を3つご紹介させていただきました。
どれが優れているというものではありませんので、この機会にそれぞれ調べていただいて自分に合いそうな投資を少額から始めてみるといいと思います。

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