資産形成に投資信託をオススメする理由

こんばんは✨

アラサーアラフォー働く女性の資産形成アドバイザーのおぱんです(^^)/

私は、投資信託をメインに資産形成をしています。
コツコツと毎月積み立てた結果、それなりの金額を貯めることができ、漠然としたお金の不安がなくなりました。
そこで今日は、

資産形成に投資信託をオススメする理由についてです
今日の記事はこのような方のお役に立てます
・資産運用を始めたいが何から始めていいかわからない方
・投資信託は本当にいいのか疑問な方
・投資信託で損をしたからもう投資信託はしたくないと思っている方

投資信託をオススメできる理由

金融商品も、投資信託だけでなく、株式や外貨預金、保険とたくさんございますが、
これから資産形成をする投資初心者の方であれば『投資信託』をオススメします。
なぜかというと主には3つ理由があります。

①少額で始められる
②分散投資が簡単にできる
③手間がかからない
④税制の優遇を受けられる(NISA、積立NISA、ideco)

①少額で始められる

今や投資信託はネット証券でしたら100円~始められます。
よく『資産運用はお金持ちがするものでしょ』と思っている方がいらっしゃいます。
でも今は100円~始められるのでもはや誰でも始めることができるのです。
初心者の方でも忘れられるくらいの金額~始めやすいのがメリットですね。

②分散投資が簡単にできる

個別銘柄であれば100万円の資金でも、20万円の株式であれば5種類しか購入できません。
でも投資信託なら、一つの商品で商品にもよりますがことによっては数千種類に分散することができます。
国内だけでなく、海外など自分で投資するのが難しい地域にも簡単に投資することができます。100円~簡単に分散投資ができるのは数ある金融商品の中でも投資信託だけです。

③手間がかからない

投資信託は基本的には短期ではなく長期間保有いただくことでメリットが出てくるものです。
最初に設定してしまえば簡単に積立もできますし、たまに価格を確認したり、必要であれば投資の見直しをしていただくくらいでほっぽらかしにすることができます。
チャートを見て売ったり買ったりするわけではないので忙しい社会人でも大丈夫です。
また日々の価格を気にしなくて良いところもストレスがなく続けていきやすいのではないかと思います。

④税制の優遇を受けられる(NISA、積立NISA、ideco)

今はNISA、積立NISA、idecoという便利な制度もございます♪
運用益が非課税になりますのでまさに長期の資産形成にぴったりです。

①~④のメリット全てを満たすのが金融商品の中で投資信託なのです。
ただこの4つのメリットで資産形成をするのに大切なのが商品選びです。

資産形成に向いた投資信託のポイント

①手数料が安い

初期手数料がかからず信託報酬が安いもの

初期手数料がゼロと3.24%かかるものでは、100万投資信託を購入した場合、手数料で32,400円も差が開きます。

信託報酬は毎年かかるランニングコストです。
例えば、
信託報酬が0.2%と2%という商品があった場合、
10年間保有したとすると

0.2%×10年間⁼2%
2%×10年間⁼20%

となんと18%もパフォーマンスに差が出てくるのです。
長期間になるほどコストの差がパフォーマンの差に影響が出るので注意が必要です。

②毎月分配型ファンドではないもの

毎月分配金が受け取れるタイプのものは、都度利益をはきだすので、複利効果が働かないのと、時には元本を取り崩して受け取ることになるので意味がありません。これから資産形成を行う方には向いていません。

まとめ

初心者の方や忙しい方にとって投資信託がオススメできる理由について書かせていただきました。
投資信託で資産形成をする際のポイントは、
『適切な商品を長期で積立すること』
です。

これから資産運用を開始したい方はぜひご参考にいただければと思います(^^)/

 

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