こんばんは✨
アラサーアラフォー働く女性の資産形成アドバイザーの美伽です(^^)/
昨晩は米国でFRBによる緊急利下げが発表され一時上昇するもダウは785ドル安とコロナウィルス感染拡大による経済への影響がより意識される結果となり引き続き国内も海外も予想ができない展開になっていますね(>_<)
このように値動きが大きく早い展開が予想される中では咄嗟の判断が必要な場面が出てきます。
そこで改めて私の投資方針について自分の今後の行動指針とするためにまとめておきたいと思います。
目次
今度の投資方針
投資信託
投資信託は、インデックスファンドを中心に下記のファンドの積立をしています↓
eMAXIS Slim 米国株式 50,000円
ニッセイ グローバルリートインデックスファンド 10,000円
eMAXIS 新興国株式インデックス 30,000円
ひふみプラス 10,000円
これは長期資産形成目的で行っているため今までと同様に積み立てを継続していきます。
10年以上の商品もありこのような暴落で評価額は当然下がっているものの収益が出ている状況ですので長期積立の威力は大きいと実感しています。
積立においてはこのような下落時こそチャンスと考え粛々と積み立てていきたいと思っています。
国内株式(最低投資金額は3月4日終値)
投資信託は上で見ていただいたように、ほとんどが新興国含む海外株式で運用をしています。
日本株式はそれぞれの会社を見て投資したいため個別銘柄に投資しています。
大きくは
・高配当や株主優待目的で長期保有を前提とした銘柄
・短期の値上がりを目的とした銘柄
の2パターンの目的で保有しています。
上の高配当や株主優待目的で長期保有を目的とした場合は今は安く仕込めるタイミングにもなるかもしれないので、様子を見ながら購入をしていきたいと思います。
現在評価額約1千万の株式を保有していてあと200万くらいは今年追加してもいいかなと思っています。
でも下落時に株式を購入するのは日々銘柄を見ていないとなかなか買えません💦
タイミングを逃してしまわないように下落時に購入したい銘柄をまとめておきました。
【JQ4765】モーニングスター
最低投資金額:37,900円
配当利回り:3.9%
株主優待:株式新聞ウエブ版、my投資信託アプリ
100株以上で各6ヶ月分
500株以上で各12ヶ月分
権利確定日:3月末
【東1 6630】ヤーマン
最低投資金額:54,200円
配当利回り:0.6%
株主優待:自社商品セット(カタログより1点選択)
100株以上で5,000円相当
500株以上で14,000円相当
2年以上継続保有で100株以上で10,000円相当、500株以上で20,000円相当。
権利確定日:4月末
【東2 3726】フォーシーズホールディングス
最低投資金額:45,800円
配当利回り:配当なし
株主優待:10,000円相当の株主優待券
株主優待券と引換えにグループ会社商品(化粧品・健康食品)と交換可
権利確定日:9月末
【東1 9433】KDDI
最低投資金額:322,000円
配当利回り:3.5%
株主優待:カタログギフト
100株以上で3,000円相当
1,000株以上で5,000円相当
権利確定日:3月末
【東1 3167】TOKAIホールディングス
最低投資金額:89,200円
配当利回り:3.1%
株主優待:①天然水②天然水宅配サービス③クオカード④自社グループ食事券⑤自社グループ会員サービスポイント⑥自社モバイルデータ通信サービス利用料割引 ほか
権利確定日:3月末・9月末
【東1 8570】イオンフィナンシャルサービス
最低投資金額:150,500円
配当利回り:4.5%
株主優待:なし
【東1 8591】オリックス
最低投資金額:173,000円
配当利回り:4.4%
株主優待:株主カード、自社取引先取扱商品等カタログギフト(3月のみ)
3年以上継続保有でカタログの内容がグレードアップ
権利確定日:3月末・9月末
【JQ2484】出前館
最低投資金額:84,800円
配当利回り:0.4%
株主優待:3,000円相当のTポイント付与
権利確定日:2月末・8月末
米国株
米国株式は銘柄選択が自分では難しいと判断し投資信託で投資していますが、配当金も受け取れる投資がしたいため昨年から米国ETFの比率を増やしています。
米国ETFは、S&P500に連動するVOOに既に投資していて引き続きVOOに投資していきます。
現在45株(約133万)保有しているので今年100株くらいまで増やしていきたいと思っています。
下落している日に少しづつ買い増しを続けていきます!
まとめ
相場が暴落している渦中に冷静な判断をするためには、自分の投資方針を明確にしておくことが大切です。そうでないと、買うことも売ることもなかなかできないものです。
世間に惑わされず適切な判断をするためにも投資方針を改めて考えるいいきっかけになりました(^^)/
もし暴落で慌てている方は今一度自分の投資方針や目的ということを確認してみてください!
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