GWに見直したいお金のこと

こんばんは✨

アラサーアラフォー働く女性の資産形成アドバイザーのおぱんです(^^)/

今日からゴールデンウイークで10連休という方も多いのではないでしょうか。
時間の余裕ができる連休中に後回しにしがちなお金のことを考えてみませんか(^^♪
そこで本日は、

GWに見直したいお金のこと
今日の記事はこのような方のお役に立てます
・ゴールデンウイーク期間中はいつもよりは時間の余裕がある方
・これから資産運用を開始したい方
・お金を貯めたいと思っている方

GWに見直したいお金のこと

金融資産の棚卸

今いくらあるかはっきりと把握していますか?
大体把握しているという方も多いとは思いますが、

・保険商品をされている方であれば現在の解約返戻金
・金融商品の現在の評価額
・確定拠出年金の評価額

など家庭の全ての金融資産まで把握されている方は少ないのではないでしょうか。

漠然としたお金の不安の正体は、現状把握できていないことからくることが多いです。
これからお金を貯めたい、
これから資産運用を開始したい、
という場合でも現状を把握したうえで将来に向けていくら必要というように明確に目標値まで決めたほうが闇雲に貯めるよりストレスなく貯めていくことができます。

金融商品や保険商品の内容を知る

現在保有されている金融商品や保険商品の内容について理解されていますか?
これも大体理解しているという方は多いと思いますが、

金融商品であれば
・どういう時に価格が上がり、どうなったら下がるのか
・投資信託であれば投資対象は何か
・現在の運用状況はどうなのか
という商品の内容
保険商品であれば
・どういう時に保障されるのか
・保障はどのように推移するか
・いくら出るのか
・保険事象が発生した時にどうしたらいいか

ということまで認識しておくことをオススメします。
せっかく保険商品に入っていても保障内容を理解していなければ安心にはつながりません。
保険料を払っているからには、保障内容をよく理解しいざという時に本当に役に立つものにしたいですよね。

まとめ

平素お金のことは忙しいからとか面倒だからと後回しになっていませんか?
知らない、
または現状を把握できてないばかりに漠然とした不安を常に抱えているのは人生もったいないです。

これからお金を貯める
これから資産運用を開始する
場合でもまずしないといけないのは現状把握です!

普段より少しは時間のある連休中にしっかりとお金に向き合い
お金の不安のない人生へ向けて第一歩を踏み出しましょう!

現状を把握するのに便利!
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