こんばんは✨
アラサーアラフォー働く女性の資産形成アドバイザーのおぱんです(^^)/
最近積み立てNISAを始めた方に、『実際どれくらいふえるのですか？』とか『あんまり増えてないんですけどいいのですか？』というようなご質問を受けることがございます。
結論から言うと短期間で大きく増えるようなものではないです。
実際にどれくらい増えるのかイメージを掴んでいただくために、私が積み立てている投資信託について残高を公開していきたいと思います。
前回の『セゾングローバルバランスファンドに続き次に積立期間の短い『ひふみプラス』の現在の運用状況についてご報告いたします。
・実際にどれくらい増えるかイメージがつかめない方
・株式に投資するものとバランス型が商品選びに迷っている方
『ひふみプラス』とは
『ひふみプラス』は直接投資信託を販売するレオスキャピタルワークスが運用している投資信託です。
レオスキャピタルワークスは、10年、20年と続く資産形成のパートナーとして、日本を中心に世界の株式に投資しています。
【特徴】
〇主に日本の成長企業に投資する
お客様からお預かりした資産を、主に日本の成長企業に投資することでお客様の長期的な資産形成を応援するとともに、日本の未来に貢献します。
- 〇守りながらふやす運用に挑戦します
基準価額の上下動に伴うお客様のハラハラ、ドキドキ感をできるだけ軽減し、かつ着実なリターンを目指した「守りながらふやす」運用に挑戦します。
- 〇顔が見える運用
大切なお金をお預かりして、資産を運用させて頂いているアナリストやファンドマネージャーの考えを見れるように公開されています。
『ひふみプラス』を5年5ヵ月間積み立てた結果
2014年の2月~1万円でスタートし、その後2万円、現在は3万円の積み立てをしています。
(※ずっと一定額を積み立てされてたデータとは異なります)
トータルの投資元本が152万円です。
5年5か月で24%近く増えました。
当ファンドは、株式型で特に日本の中でも中小型株をメインに投資しているため値動きは大きくなり、上がるときは評価額もかなり上昇していましたが、逆に下がるときはインデックス投信に比べて下がる局面もありました。
ポートフォリオの一部には中小型株式に投資するアクティブファンドを保有したいと考えているので今後も継続していきたいと考えています。
私が当ファンドを保有している理由
私の積み立て投信の中で、日本株式が占める割合は、約10%です。
『ひふみプラス』のほかは、『さわかみ投信』を積立ていますが、『さわかみ投信』が大型株を中心にインデックスに近い運用のため、日本の中小型株に投資するものを保有したいと考え当ファンドを保有しています。
・日本だけでなく海外の株式に投資することもあり運用方針が柔軟
まとめ
本日は、私が保有している積立している商品で『ひふみプラス』の5年5か月積み立てた結果について報告させていただきました。
(※商品選択は、用意できる金額は、年齢、ご意向によって変わってきますのでこの商品が一番オススメということで掲載しているものではないことを予めご了承ください)
インデックスファンドを中心に運用していますが、運用方針など納得できるものがあれば一部アクティブファンドを組み入れてみるのも運用の楽しみかな と考えています。
積立でどれくらい増えるのか？のイメージを掴んでいただく参考にいただければ幸いです(^^)/
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