【公開】私の個人型確定拠出年金 9月末運用状況

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昨年末に退職し、企業型を個人型確定拠出年金に移管しました。
今日は私の確定拠出年金の内容と運用状況について公開します。
【公開】私の個人型確定拠出年金 9月末運用状況
今日の記事はこのような方のお役に立てます
・確定拠出年金をしている方
・これからidecoの加入を考えている方
・確定拠出年金がどれくらい増えるのか知りたい方

【公開】私の個人型確定拠出年金 9月末運用状況

私は、昨年末まで会社勤めをしていて、勤務先の企業型確定拠出年金に加入していました。
退職してからは楽天証券で個人型確定拠出年金をしています。

2014年11月~加入 当初3万円/月、2018年4月~2019年12月末まで3万5千円/月
会社が拠出してくれていました。
現在は拠出はしていません。

2020年4月に移管が完了し、楽天証券で残高が確認できるようになりました。
10月~新たに拠出を開始する予定です。

現在の加入商品

企業型の時は、
『インベスコMSCIコクサイ・インデックス・ファンド』(信託報酬0.756%)
に加入していました。

現在は楽天証券で、
『楽天・全米株式インデックスファンド』(信託報酬0.162%)
に加入しています。

現在の資産残高状況

掛金累計 2,063,119円
資産評価額 2,364,747円
損益 387,896円

9月は米国株式が下落したことから、8月末に50万円を超えていた収益は、収益の幅を減らしました。
選択している商品が全米株式インデックスファンドなので大きく影響が出る結果となりました。

まとめ

今日は、私の確定拠出年金についての9月末の運用状況について公開いたしました。

9月は、米国株式が大きく下落したため8月末に比べると収益の幅を減らすことになりました。

確定拠出年金でよく伺うのが、当初価格変動する投資信託を選択していたのに、
積立ている中でマイナスの期間に不安になったり、
または少し+になった時点で利益確定したくて元本確保型に移行してしまう方がいらっしゃいます。

もちろん年齢が40代50代になり、株式の比率を下げたいという意向であればいいと思うのですが日々の価格変動に一喜一憂して元本確保型に変更してしまうのは、長期で考えるとその後の収益を取り逃してしまう機会損失のリスクにもなってしまいます。

確定拠出年金は老後に向けた資産形成を目的としたものなので、
必要以上に一喜一憂する必要はないと思っています。
下がっているときも上がっているときも粛々と継続していくことが大切ですね(^^)/

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